資産運用・形成

（写真＝calcassa/Shutterstock.com）10月中旬から世界の株価が急落する局面が何度か訪れています。急な株価の下落でヒヤリとした方や高値の時に売っておけば良かったと後悔している方もいらっしゃるかもしれません。 ただ、安値の時に買い、高値になったら… もっと読む

もうすぐリーマンショックが起きてからちょうど10年になろうとしています。リーマンショック後に資産運用を始めた人は、比較的右肩上がりの環境で資産運用を行うことができたのではないでしょうか。 市場の環境が良いのはもちろん良いことなのですが、すでに10年くらい株式市場は上… もっと読む

老後の資産形成のため自分年金作りのツールとして注目を集める個人型確定拠出年金（iDeCo）。毎月の掛金（職種や勤務先の年金制度に応じて限度額があります）が全額所得控除になるほか、運用益にかかる税金も非課税と税制面で優遇されていることから、検討している方も多いことで… もっと読む

資産形成の有用なツールとして多くの投資家が利用している投資信託。この投資信託で成功するために最も大事なことをご存知でしょうか。それは「資産運用に対する姿勢」を決めることです。 資産運用に対する姿勢とは 資産運用に対する姿勢には、大きく分けると２つの考え方があります。一… もっと読む

生命保険文化センターが行った調査によると、老後の生活に不安を感じている人は85.7%もいるとの結果が出ています。そしてその不安の要因として、「公的年金だけでは不十分」というお金への不安が最も高く、80%以上を占めています。今回はそんな老後のお金に関する問題を紐解き… もっと読む

いつかは仕事を退職し、老後の人生を歩みます。第二・第三の人生を楽しく、幸せに暮らしたいと思い、そのために何が必要なのかを検討したいと思う人もいるのではないでしょうか。そこで、老後の一人暮らしに必要なことについて考えてみましょう。 老後の一人暮らしは孤独というイメージ… もっと読む

証券会社のセールスに頼る資産運用から、自身で手軽に売買できるネット証券に移管した人も多いのではないでしょうか。当初は「自分で売買したほうががいい」と思い移管したものの、実際やってみるとなかなかうまくいかない人もいるかもしれません。 自己流の運用方法が本当に正しいのか… もっと読む

「IFA」という職業をご存じでしょうか。IFAは「独立系ファイナンシャルアドバイザー」のことで、金融商品仲介業を行い、お客さまの資産の保全と運用を行います。特に資産運用を得意としていて、グローバルで政治や経済の動向、マーケットや投資に関連する制度の変更などを見て、… もっと読む

資産形成を考える時、毎月の生活費に少しでも足しになれば……と毎月分配型の投資信託の購入を検討する人もいることでしょう。実際に、毎月分配型の投資信託を購入し、毎月の生活に役立てている人もいるかもしれません。しかし、保有商品が本当に自分にとって良い内容なのかどうか不安… もっと読む

投資信託を選ぶ基準として、どのような項目をあげるでしょうか。安定的に分配金を出し続けるもの、短期収益を見込めるもの……など、投資信託の判断基準は人それぞれです。 例えば、運用資金を 1,000 万円持っている場合、年間の運用利回りが 5%であれば、… もっと読む