• 東京 0120-03-3704 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
  • 大阪 0120-06-6738 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
投稿日:2020/09/25 最終更新日:2024/04/24

自分で定めた目的(目標)に答えがある

Life

「2,000万円」が目的になっていないか?

「毎月の積立投資で適当な金額はいくらか?」

という質問はよくある質問であると同時に、答えに窮してしまう質問でもあります。

例えば、30歳の方が老後の資金確保のために65歳時に2,000万円を確保するには、毎月3万円(35年間で総投資額1,260万円)を世界中の株式に分散投資すれば、70%以上の確率で2,000万円を確保することができると答えます。平均的には、35年後には3,000万円程度の時価評価額になると予想されます(計算前提に株式の期待リターンを6%、リスクを18%としています)。

自分で定めた目的_4

しかし、おそらく自動引き落としなどの仕組化をしないと、この積立投資を35年間続けることは難しいと思います。その理由は、目標が2,000万円という金額であって、65歳以降に「何がしたい」というライフ・プランがないためです。

同様に、「家を買うのはいくらまで可能か?」「適切な住宅ローンの金額は?」という質問があります。もちろん、ある程度金額の制約はあると思いますが、住宅ローンを抑制することを優先して住宅を選ぶよりも、住みたい地域や広さなど、ご自身で大切にされているところを定めてから、それが「お金」の面で問題ないかを検討する方が、住宅を購入してからの満足度が高いと思います。

町を歩いていて、富士山に登ることはない

最初にライフ・プランがあり、それを叶えるためにファイナンシャル・プランを検討するのは当たり前と思われますが、現実には、お金の制約の中で、ライフ・プランを考えているケースが多々あります。

弊社社長の中桐が「町を歩いていて、富士山に登ることはない」と社員によく言っており、高い目標を持つことを推奨しています。お金に縛られないライフ・プランを設定することが最も大事で、それを最大限実現するような手段を検討するのがファイナンシャル・プランの策定だと考えます。

そのサービス(人)は信頼できるか?

最後になりますが、モノ・サービスなどを購入するときには「信頼できる」という基準が重要だと思います。練りに練った、せっかくのプランが、モノ・サービスが適切でないために実現できないのは残念なことです。長期に渡りますので、適切かどうかをご判断する際には「信頼できる」という視点は不可欠だと思います。一般に思われているほど、「信頼できる」企業や金融サービスは多くはないと思います。

GAIAについて

今ある資産・老後資金など、お金のお悩み・不安などはお金の専門家に相談してみませんか?

GAIAは「会社の利益よりお客様の利益を優先します」を信念とし、お客様の資産残高が増えることが自社の収益につながる透明性が高いフィーベースのビジネスモデルを実現しています。
IFA業界の先駆者として、お客様と同じ方向を向いて、お一人おひとりの資産運用の目的を明確にしながら長期的な資産運用を伴走いたします。
どんな疑問やご不安でも、まずはお気軽にご相談ください。

GAIAのプライベート・ファイナンシャルプランナーへ ご相談をご希望・ご検討の方

資産運用や生命保険の見直し等に関する事ならお気軽にご相談ください。

VOICE

100人の顧客がいても、いつでも“1対1”
「かかりつけ医が伴走してくれるようですね」

ライフプランニングの作成から資産配分のご提案、 ライフプラン実現に向けたアフターサポートが充実。
無料個別相談のご予約

資産運用のご相談、保険の見直し等の相談をご希望される方はこちらよりお申し込みください。
お問い合わせ

平日9時〜17時の間、お問い合わせいただけます。エリアに応じて連絡先を選択ください。

関連記事

    2020/10/20 理想的な「押し目買い」とは?

    目次1 株式市場の推移2 短期的売買の動き?3 長期的視点に基づいた行動が理想的4 GAIAについて 株式市場の推移 10月に入り株式市場は堅調に推移しており、3月には2019年末比で30%下落した日経平均株価も、ほぼ2 […]

    2017/02/13 資産運用の相談は誰にするのがベスト?

    皆さんは資産運用の相談相手は、誰にしようと考えていますか。証券会社や銀行といった金融機関に相談を行うと回答する方もいることでしょう。また、家族など身内に相談するといった方もいるかもしれません。 誰に相談するかは、その時の […]

    2017/10/16 【お金のかかりつけ医】IFAってどんな人達なの?

    「IFA」という職業をご存じでしょうか。IFAは「独立系ファイナンシャルアドバイザー」のことで、金融商品仲介業を行い、お客さまの資産の保全と運用を行います。特に資産運用を得意としていて、グローバルで政治や経済の動向、マー […]

TOPへ
初めての方へ
個別相談予約
ログイン
メールマガジン登録