フィデューシャリー・デューティー宣言

GAIAの社名の由来はGlobal Asset Index Allocationの頭文字であり、世界に長期分散投資をすることが、お客様に長期的な経済的リターンを得ていただく為の最も確実な方法というのが、GAIA創業からの変わらない考えです。

お客様の経済的リターンを阻害するのは、マーケット下落時に一時的な損失に耐えられなくなり突発的に売ってしまうことや、相場を予想して短期的な売買を繰り返すといった投資行動です。お客様のインベスターリターン※向上のために必要なことは、流行りのテーマ型商品を提案することではなく、ファイナンシャル・プランニングに基づき目標に向けて適切な金額を分散投資いただくことです。

GAIAではアドバイザーと会社が一丸となり、お客様が相場変動に惑わされることなく長期投資を実践し続けるための支援に尽力します。

• ファイナンシャル・プランニングを伴わない商品提案はしません。
• 仕組債のような高リスクな商品やＦＸ等、投機的な売買に繋がる商品は提案しません。
• 手数料の明確な提示、ご説明を行います。同じ金融商品で所属金融商品取引業者ごとに販売手数料が異なる場合、お客様にとって最適な提案を行います。

※インベスターリターン…投資家が実際に得た平均的リターン

お客様のご資産が増えることで私達が頂戴する報酬も増える、残高連動型＝フィーベースのビジネスモデルが、お客様と共に持続的な成長を実現するための最善のビジネスモデルだと考えています。

私達の目的は、お客様に頻繁な売買をしてもらうことではなく、お客様の大切なご資産を守り育て、お客様に夢やゴールを達成していただくことだからです。フィーベースのビジネスモデルが利益相反を排除する最良の仕組みであり、この実践が私達の哲学であり矜持です。

私達のゴールは、アフターフォローの継続によりお客様が長期分散投資による経済的リターンを享受し、それによりご自身や家族の夢、希望を実現していただくことです。
また、GAIAはお客様にとってただの金融機関ではなく、信頼と愛着を感じる存在になることを目指します。

• 会員制サービス（年会費38,500円 税込）
• １アドバイザーあたり、担当できる世帯を100世帯までに制限
• 半年に一度の定期面談の実施
• 家族契約制（二世代サービス）
• 会報誌（月1回）発行
• 動画配信（四半期ごと）
• 運用状況報告の実施
  四半期に一度、運用会社へのインタビューを行いポートフォリオへの影響を確認します。
  四半期ごとに、動画配信および運用状況のレポート発行を行い、情報提供を通じてお客様の長期分散投資を組織としても支援します。
  半期に一度運用状況報告会の場を設け、会社の方針や長期分散投資の哲学をお客様と共有します。
• 他士業や取引先と連携しての課題解決
  税理士、弁護士等、他士業や取引先との連携と信頼関係を深め、お客様の課題解決を支援します。（相続、遺言、家族信託、住み替え、事業承継、等々）
• 文化芸術も含めた各種勉強会や懇親会等を通じて、お客様の豊かな人生への貢献を目指しています。
• ご契約更新時に毎年アンケートをお客様へ送付し、11段階の指標で満足度を調査しています。指標とお客様の声を毎月集計し、全社員で共有、サービス向上に役立てています。

GAIAのアドバイザーは、お客様の考えや価値観を深く理解し、長期的なパートナーとして信頼いただくことから始まります。相場下落時に感じるお客様の心理的不安を理解し、行動のコーチングと言われる、お客様に長期投資を理解し継続していただくための支援も大きな役割だと考えています。

GAIAのアドバイザーは、相場見通しを語り金融商品を頻繁にお客様に売買していただくブローカーではなく、お客様のお金の課題の解決に尽力し、お客様の人生をより良い方向に導くための伴走を続けます。
GAIAでは以下の制度や仕組みにより、お客様の長期的なパートナーにふさわしいアドバイザーの育成に努めています。

• 正社員、固定給制、原則転勤なし
• アドバイザーは残高ベースの評価体系を採用
• 一貫した説明が可能な金融商品の選別を組織として行い、アドバイザーは会社の方針に沿って提案を実行。
• アドバイザーはミーティング等を通じてチームで相談しながら、お客様にとって最良の提案を行う。
• アドバイザーは入社後、商品のプレゼンテーションスキルではなく、お客様の価値観をお聞きするためのロールプレイング形式の勉強を繰り返し実施し、社内アセスメント（テスト）の合格を目指す。
• アドバイザーがお客様を担当するには、社内アセスメント（テスト）を通じて、複数の社員の目で、お客様にご満足いただける品質の面談を提供できるかを確認する。
• 社内アセスメントの合格後も定期的な社内研修を続けることにより、お客様の長期的パートナーにふさわしいアドバイザーを目指す。