サービス

プラン作成・
定期見直し

プラン実行・
各種手続き

  • ライフプラン
    設計・定期見直し

    FPサービス業

  • 資産運用設計
    口座開設・運用

    金融商品仲介業

  • 生命保険
    加入・見直し

    生命保険代理店業

金融の専門家、一家の「かかりつけ医」を目指して

米国のFP(ファイナンシャル・プランナー)は、医師や弁護士のように、”人生に必要な専門家”として広く知れ渡っています。
一家のかかりつけ医のように長く深く安心して相談できるアドバイザーでいられるよう、GAIAは長期サポートができる体制を整えています。
GAIAの取り組みに強く共感した志の高いプライベート・ファイナンシャルプランナーが、お客さまに喜んでいただけるように、これからも誠実に向き合いながら取り組んでいきます。

創業から毎年続けている米国視察

20年先を行くとも言われるIFA先進国である米国の状況を知るため、GAIAでは毎年、米国を訪問しています。
世界的に有名な運用会社やIFA会社から取り入れた最先端のノウハウやツールをお客さまにご利用いただけるように、GAIAはこれからも成長し続けるとともに、金融サービスの在り方を変えていきます。

長期分散投資

米国のIFAの間では、“リスクとはマーケットが変動することではなく、投資を途中でやめてしまうことだ”といわれています。
投資とは、資本主義経済に投資をする事で社会が成長し、その対価としてリターンを得る仕組みです。労働で得たお金だけが貴いのではなく、投資というお金に働いてもらって得たお金も同じだけ貴いと考えられています。
GAIAは、多くの日本人にとって投資は「こわくて危険なもの」と考えられていることに対し、正しい長期分散投資の知識を身につけていただくための情報配信やサポートをし続けています。

長期投資を続けるためのフィーベースという仕組み

昨今、金融庁も問題視をしている顧客と金融機関が利益相反 となるような回転売買等の顧客視点の在り方について、改革に向けた議論や取り組みが進んでいます。そんな中、GAIAは日本国内のIFAとしていち早く、お客さま との利益相反の少ないフィー型ヘ移行しました。利益相反を生みやすい「販売手数料(コミッション)」ベースではなく、金融先進国の欧米にならい、「残高連動報酬 (フィー)」ベースのビジネスモデルを中心とすることで、 常にお客さまの隣で寄り添いながらご提案から実行サポートが続けられるようになりました。GAIAはIFAのリーディングカンパニーとして金融リテールの考え方を変えていく活動を継続していきます。

二世代プライベートfp

これまで築き上げた金融資産を次の世代へと引き継ぐ際、ご家族さまとの関係やその時々の状況に応じて、いくつかの課題があるなどさまざまな事情を抱えているケースがあります。次世代の資産状況やライフプランについて確認させていただき、社会保障制度や生命保険料控除などの制度を踏まえ、必要に応じて他士業や専門業者を交えながら、資産をスムーズに繋ぐためのサポートをさせていただきます。

アドバイザーとしての垣根を超えた存在

GAIAのファイナンシャル・アドバイザーの価値は、ファイナンシャル・プランニングを軸としたお客さまとの関係構築にあります。
長期的に資産運用を行う中で何度も繰り返される市場の相場変動に対し、正しい行動のコーチングや、ライフイベント、運用方針の変化に応じた投資戦略を共に考えます。
また、タックスマネジメント、退職後の収入計画など、人生におけるお金の専門家でありながら、人生におけるパートナーとして役割を果たしています。

個人の能力に依存しないクオリティの高いアドバイスの提供

ファイナンシャル・プランナー個人に依存しない質の高いアドバイスをご提供できるように、GAIAでは定期的に外部の有識者を集め、最新の情報を社内で共有しています。また、社内独自の教育プログラムにより、金融知識はもちろんのことヒアリング能力等お客さま対応スキルについても一定基準をクリアしたファイナンシャル・プランナーだけが、お客さまの相談に応じています。

提携パートナー

岡崎・鈴木パートナーズ代表
マーケット・アナライズ制作代表
岡崎 良介(おかざき りょうすけ)

株式会社イデア・ファンド・コンサルティング
ファンド・アナリスト
吉井 崇裕(よしい たかひろ)

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

無料個別相談のご予約はこちら

セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

セミナーの開催情報はこちら

相談事例

実際にGAIAのFPサービスを利用されたお客さまからいただいた声をご紹介します。

スペシャルコンテンツ

GAIAの魅力をより深く知りたい方にオススメのコンテンツをご覧いただけます。

企業情報

IFA業界を牽引するGAIAの会社概要や企業理念、経営メンバー等がご覧いただけます。

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

ライフプランの実現に向けて、実際に資産運用を行うためのポートフォリオの構築から実行、定期的なモニタリングやリバランス等の長期資産運用サポートを行うためのサービスです。

資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。

「関東財務局長(金仲)第235号」

主な業務
  1. 口座開設サポート
  2. 有価証券の売買の媒介
  3. 投資一任締結の媒介

金融商品仲介業の仕組みを詳しくみる

サービスご利用の前に

GAIAのサービスは、まず始めにライフプランの設計※1を行い、プラン実現に向けた個別金融商品の買付※2および生命保険への加入※3等の各種手続きを「金融商品仲介業」または「生命保険代理店業」として行います。
※1.ライフプランニング・キャッシュフローのプラン作成やアセットアロケーションのご提案、定期面談等によるプランのアフターサポートは「FPサービス業」として行います。
※2.資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。関東財務局長(金仲)第235号」
※3.生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理店業」として行います。

資産運用におけるポートフォリオとは

ポートフォリオとは運用商品の組み合わせのことをいい、基本的にそれぞれ異なる値動きの性質をもった運用商品をバランスを加味して組み合わせることで、資産全体のリスクを低く抑える効果が得られるようになります。
ポートフォリオの構築は長期分散投資の出発点となります。どのような目的や方針によって構成していくのかについて資産運用において重要になってきます。
GAIAではお客さまのライフプランや資産配分へのご希望、また、投資経験やリスク許容度に基づいたポートフォリオを構築するための、個別金融商品のご提案をさせていただきます。

ポートフォリオご提案の流れ

※GAIAが資産運用のために設計したポートフォリオを実際に構築して実行いただくには、事前に所属金融商品取引業者に証券総合口座を開設いただく必要があります※1。

お客さまの投資目的・意向の確認

お客さまのライフプランのご希望、価値観とともに、これまでの投資経験や今後の投資目的・ご意向を確認させていただきます。

現在、投資をしている金融商品がある方

現状のポートフォリオがどのような配分なのか整理し、リスクリターンから見直すべき商品かそうでない商品なのかを分析します。

運用実績との確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

お客さまご希望のポートフォリオを構築するために最適な個別の金融商品をご提案させていただきます。

[Other] お客さまが選定された金融商品のお取引の媒介

  • 資産運用設計ポートフォリオに基づき、運用成績の優れた投資信託等のご提案もさせていただきます※2。
  • お客様がいずれかの金融商品のお取引の媒介を希望された場合には、開設済みの証券総合口座へのご入金の後※3、金融商品のお取引の媒介をさせていただきます※4。

ご注意事項:投信積立をご希望のお客さまは、別途、所定の手続きが必要になります。予めご了承ください。

アフターフォロー

GAIAではご提案後のアフターフォローとして金融商品のお取引の媒介後の状況確認を大切にしています。
お客さまのご要望に応じて、資産運用設計ポートフォリオの損益状況や市場動向について、ご説明をさせていただきます。また、お客さまのリスク許容度等に変更があった場合には、資産運用設計ポートフォリオ変更のご提案をいたします。

ご注意事項

※1.当社(金融商品仲介業者)は、所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません。
※2.金融商品等に投資をされる際は、各金融商品等に所定の手数料等が発生する場合がございます。また、各金融商品等には投資リスクがございますので、予め契約締結前交付書面及び目論見書、目論見書補完書面等をご確認くださいますようお願い申し上げます。
※3.当社(金融商品仲介業者)は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関してお客さまから金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
※4.お客さまが行おうとする取引につき、お客さまが支払う金額または手数料等は、お取引なさる所属金融商品取引業者等により異なる場合がございます。お客さまの取引の相手方となる所属金融商品取引業者等は、商品や取引を案内する際にお知らせいたします。

GAIAの理念が詰まったラップ商品GMA(GAIA Monitored Account)

長期にわたって資産を育み続けるために、このラップサービスは誕生しました。 GAIAの哲学を共有できる世界一流の運用会社パートナーと手を組み、あなたの長期投資を支えます。

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

無料個別相談のご予約はこちら

セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

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相談事例

実際にGAIAのFPサービスを利用されたお客さまからいただいた声をご紹介します。

スペシャルコンテンツ

GAIAの魅力をより深く知りたい方にオススメのコンテンツをご覧いただけます。

企業情報

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ライフプランに合わせた保険商品のご提案

キャッシュフロー表より必要な保障額を算出し、数ある保険商品の中から最適な保険をご提案。非課税枠を活用した相続税対策にもご活用いただけるため、両面の視点から、現在加入している保険の見直しについてもサポートするサービスです。

生命保険のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。

主な業務
  1. 保険契約申込みの媒介
  2. 保険に関する各種手続きのサポート

生命保険代理店の仕組みを詳しくみる

サービスご利用の前に

GAIAのサービスは、まず始めにライフプランの設計※1を行い、プラン実現に向けた個別金融商品の買付※2および生命保険への加入※3等の各種手続きを「金融商品仲介業」または「生命保険代理店業」として行います。
※1.ライフプランニング・キャッシュフローのプラン作成やアセットアロケーションのご提案、定期面談等によるプランのアフターサポートは「FPサービス業」として行います。
※2.資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。関東財務局長(金仲)第235号」
※3.生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理店業」として行います。

保険商品の活用方法は様々

ライフプランに基づいた、保険本来の目的である保障機能に加え、貯蓄性、相続対策、生命保険料控除などを考慮した活用方法があります。
「将来の介護が不安。必要保障額について考えておきたい」、「生命保険で相続税の非課税枠を活用しつつ、資産を増やしたい」など、お客さまのニーズに合わせた保険を選びすることが大切になります。
GAIAでは様々なご要望に応じて、複数の取扱保険会社の商品の中から、ライフプランに合わせた最適な商品を選定してご提案をさせていただきます。

保険商品ご提案の流れ

お客さまの現状を確認

収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺い、ライフプランを作成します。また、将来叶えたい夢やご希望など、じっくりお伺いさせていただきます。

保障内容の分析

現在、加入されている保険について整理・把握し、各保険の保障内容が被っていないかなどを確認します。

万が一の時のキャッシュフローの適否確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ヒアリング・分析結果に基づいたご提案

必要保障額、保障内容、相続対策等について整理した内容を基に、お客さまのライフプランにあった具体的な保険商品をご提案します。

アフターフォロー

支払い口座や住所の変更の際、各種変更手続きのサポートを行います。
また、ご家族さまの結婚、出産、住宅購入、退職などライフステージの変化に合わせて、現在ご加入されている保険の見直しのご相談も承ります。その際は、現在ご加入されている保険や必要保障額、将来のライフイベントなどを踏まえて、改めて最適な保険商品をご提案させていただきます。

ご注意事項

GAIAの生命保険募集人は、保険契約の締結にあたり保険会社の承諾を必要とする媒介の権限のみが認められており、契約締結の代理権や告知受領権はありません。保険契約の申込をされる際は、ご契約のしおり、約款、重要事項説明書(契約概要・注意喚起情報)、契約締結前交付書面等の書面を十分にご確認くださいますようお願い申し上げます。また、変額保険には運用リスク等のリスク、外貨建て保険には為替リスク等のリスクがございます。リスクや手数料等の重要事項をよくご確認ください。

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

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セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

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