• 東京 0120-03-3704 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
  • 大阪 0120-06-6738 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
投稿日:2017/07/28 最終更新日:2023/01/20

あなたの相談相手は?老後のための資産アドバイザーは信頼出来る人に

(写真=Andrey_Popov/Shutterstock.com)

普段仕事をしていると、リタイア後についてなかなか考える機会がないかもしれません。しかし、老後について漠然と不安を抱えている人は多いでしょう。

では一体、誰に相談したら良いのでしょうか。今回は、老後の生活の相談相手について考えてみます。

みんなが抱える老後の不安とは

公益財団法人生命保険文化センターが行った意識調査によると、85.7%の人が老後の生活に不安を感じていると答えています。また2016年11月28日にリリースされたアンケートによると、貯蓄が900万円あったとしても、老後の生活が不安だと答える割合が7割を超えているという結果でした。お金の悩みとしては、20〜50代は「年金がもらえるか」、そして60代以上は「老後の医療費・介護費」が第1位となっています。

また、世帯主が60歳以上で無職である世帯は毎月4万〜7万円取り崩しがあるとの試算も出ています。このように、リタイア後は現役時代のように毎月給与収入があるわけではなく、貯蓄の取り崩しが発生する可能性を考えると、若いうちから老後のことを見据えて対策をしておく必要があるでしょう。

お金のことは誰に相談する?

しかし、お金についてはなかなか他人に相談できるものではありません。また、相談するとしたら、資産運用について詳しいだけではなく、自分に対して親身になってアトバイスしてくれる人を選びたいところです。

お金に関して相談するとなると、とりあえず金融機関の窓口に出向く人もいるかもしれません。ただし、金融機関ではあなたの資産に対してさまざまなアドバイスをしてくれるものの、取り扱っている商品の提案に繋がってしまう可能性もあります。それが本当にあなたにとって良い見直しになるのかどうかは疑問です。

そのため、あなたの資産の状況を客観的に分析して考えてくれる人に相談しましょう。お金の専門家であるFPを相談相手として検討してみてはいかがでしょうか。

FPとの繋がりを継続するメリット

FPはお金に関して詳しく、第三者的な立場からアドバイスをしてくれます。FPは、あなたが生涯でどれ位のお金が必要になるのかだけではなく、仕事をリタイアするまでの間にどの程度のお金を用意しておくのが良いのかなど、具体的なシミュレーションをしてくれます。そのシミュレーションにもとづいて、1年でいくら貯蓄するために、毎月いくら貯蓄に回すべきかなどの具体的なアドバイスをしてくれるでしょう。もし、FPが現在の収支では貯蓄が難しいのではないかと考えた場合は、毎月の収支について具体的な見直しプランも教えてくれます。

例えば、毎年健康診断や人間ドックでお医者さんに診てもらうのと同じように、定期的にFPにお金の現状について相談してみてはいかがでしょうか。信頼できるFPであれば、あなたのマネードクターとして、ずっと寄り添ってくれることでしょう。

リスクが高い老後に備える

このように、老後のお金について相談相手を決めておくことは大切なことです。あなたがゆとりをもった老後を過ごせるように、FPに相談して具体的なマネープランを立て、将来に備えておきましょう。

>>【無料】いますぐプライベートFPに相談してみる

GAIAのプライベート・ファイナンシャルプランナーへ ご相談をご希望・ご検討の方

資産運用や生命保険の見直し等に関する事ならお気軽にご相談ください。

VOICE

100人の顧客がいても、いつでも“1対1”
「かかりつけ医が伴走してくれるようですね」

ライフプランニングの作成から資産配分のご提案、 ライフプラン実現に向けたアフターサポートが充実。
無料個別相談のご予約

資産運用のご相談、保険の見直し等の相談をご希望される方はこちらよりお申し込みください。
お問い合わせ

平日9時〜17時の間、お問い合わせいただけます。エリアに応じて連絡先を選択ください。

関連記事

    2016/11/30 資産運用における自分に合ったポートフォリオとは、考え方と具体例を学んで資産を運用しよう

    リタイアを身近に感じる年代に入ると、老後の生活をどうするか、老後の資産は十分かなどを考える機会が増えてきます。自分に適した資産運用やポートフォリオを検討している人もいることでしょう。 この記事では、資産運用に不可欠なポー […]

    2017/01/16 まだある! 老後の貯金をふやす方法

    定年を控えた世代であれば誰しも一度は老後をどう過ごすか、また老後資金に不足はないかどうか考えたことがあるのではないでしょうか。老後資金といった、必ず準備しなければならないものは、計画的に着実に確保していくことが望ましいと […]

    2017/03/09 資産形成におすすめ? ポートフォリオの作り方

    資産形成をするうえで欠かせないのがポートフォリオという考え方です。リスクを分散しながらリターンを得るために資産をさまざまな金融商品に振り分けて管理・運用する方法です。今回は資産形成に効果的なポートフォリオのメリットや作り […]

TOPへ
初めての方へ
個別相談予約
ログイン
メールマガジン登録