• 東京 0120-03-3704 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
  • 大阪 0120-06-6738 ご予約・お問い合わせ:平日 9:00~17:30
    ※土曜日は事前にご予約いただいたご相談のみの営業
投稿日:2017/01/14 最終更新日:2024/04/23

FPに相談してみる? 相談料や資格について解説

success
(写真=patpitchaya/Shutterstock.com)

ここ数年でFPの認知度が向上し、名前は聞いたことがあるという方も増えてきていますが、実際にどんな仕事かはご存知でしょうか。

そこで、FPとはどういった職業なのか、どのような役割を果たす人たちなのかを解説していくことにしましょう。これをお読みになることで、FPの役目や、どんな相談ができるのかがわかるようになります。

FPって?FPの役目とは

FPとは、ファイナンシャル・プランナーの略称です。FPはお金の専門家であり、お金に関するさまざまな悩みを解決するプロフェッショナルです。

例えば、資産運用などでお金をどう増やせばよいのか、保険への加入や見直しはどう考えればよいのか、老後にどう備えればよいか、といったお金に関する悩みはゆりかごから墓場まで、一生つきまとう問題です。こうしたお金に関する悩みを解消する役目がFPにはあります。

AFP・CFPとは? FPの違い

FPといってもさまざまな資格がありますが、一つの目安となるのがAFPとCFPです。この資格は日本FP協会が定めたものであり、AFPは国内の民間資格、CFPは国際的な民間資格です。CFPの認定を受けるには、AFPの認定を受けた上で試験に合格し、研修や実務の経験を積む必要があり難易度も高く、世界でも通用する資格となっています。(日本FP協会ホームページより)

この他、国家資格としてFP技能士があります。FP技能士には1~3級があります。最も難しい1級FP技能士は、国内ではCFPと同等の資格と考えてよいでしょう。

ライフプランのことならなんでも相談できる

FPはお金に関する悩みであれば、なんでも相談できるといっても過言ではありません。人生計画を考えたときに、教育費や老後資金、住宅資金といった大きなお金をどう賄うかについての相談はもちろん可能ですし、目標金額に対してどのような運用を行えばよいかといった相談も可能です。

ただし、お金に関する相談でも一部は他の専門家の力を借りる必要があります。たとえば、税金に関する具体的な相談は税理士に、法律に触れるような具体的な相談は弁護士にといった具合です。ただ、FPに聞くことで、税理士や弁護士などの専門家を紹介してくれる可能性はあるので、複数の専門家に相談すると考えておくのが良いでしょう。

無料相談、有料相談、何が違う?

FPに相談する場合、お金を支払って受ける有料相談と、無料相談があります。この違いは何でしょうか。

これはFPのスタンスによるところが大きいといえます。たとえば、保険代理店などに所属するFPの場合は、無料相談を行うケースが多いとされます。これは最終的に保険などの販売につながれば手数料を得ることができるため、その前提となる相談は無料とするからです。

一方、有料相談は前者とは異なり、FP事務所などで活動するFPが行うケースが多いとされます。有料で行う以上、お客様にとって最も望ましい解決策を提示してくれることでしょう。また、相談に重きを置いているFPであれば、顧問契約という形でいつでも相談にのることができるようにしているケースもあります。

いずれにせよ、悩みがあれば一度、相談にのってもらう方がよいでしょう。そして、無料であれ有料であれ、ご自身にあうFPを探し、いつでも相談にのってもらえる体制をつくり、お金に関する悩みを払しょくすることが重要なのです。

GAIAについて

今ある資産・老後資金など、お金のお悩み・不安などはお金の専門家に相談してみませんか?

GAIAは「会社の利益よりお客様の利益を優先します」を信念とし、お客様の資産残高が増えることが自社の収益につながる透明性が高いフィーベースのビジネスモデルを実現しています。
IFA業界の先駆者として、お客様と同じ方向を向いて、お一人おひとりの資産運用の目的を明確にしながら長期的な資産運用を伴走いたします。
どんな疑問やご不安でも、まずはお気軽にご相談ください。

GAIAのプライベート・ファイナンシャルプランナーへ ご相談をご希望・ご検討の方

資産運用や生命保険の見直し等に関する事ならお気軽にご相談ください。

VOICE

100人の顧客がいても、いつでも“1対1”
「かかりつけ医が伴走してくれるようですね」

ライフプランニングの作成から資産配分のご提案、 ライフプラン実現に向けたアフターサポートが充実。
無料個別相談のご予約

資産運用のご相談、保険の見直し等の相談をご希望される方はこちらよりお申し込みください。
お問い合わせ

平日9時〜17時30分の間、お問い合わせいただけます。エリアに応じて連絡先を選択ください。

関連記事

    2021/02/03 海外駐在が決まったら知っておきたいお金のこと

    目次1 海外駐在が決まったら知っておきたいお金のこと1.1 ①海外赴任前に日本でやっておくべきお金にまつわる準備1.2 ②海外駐在中のお金の話1.3 ③帰国が決まった際のお金の話1.4 海外駐在経験者のインタビューコラム […]

    2022/08/12 終身保険に満期はない!損しない保険金の受け取り方は?解約返戻金等についても解説

    保険にはさまざまな種類があり、目的や保険金の受け取り時期、受け取り方もそれぞれ異なります。 満期を迎えることで保険金を受け取れる保険もありますが、終身保険には満期がないため注意が必要です。 この記事では、今加入している終 […]

    2017/01/23 保険の相談、見直しにFPがおすすめな3つの理由

    保険の加入や見直しをしたいと考えたときに、誰に相談するのがよいのでしょうか。友人や会社の同僚、先輩といった方に相談するケースも多いのかもしれません。相談相手が保険の知識を豊富に持っていればよいですが、そうではないときには […]

TOPへ
初めての方へ
個別相談予約
ログイン
メールマガジン登録