サービス

プラン作成・
定期見直し

プラン実行・
各種手続き

  • ライフプラン
    設計・定期見直し

    FPサービス業

  • 資産運用設計
    口座開設・運用

    金融商品仲介業

  • 生命保険
    加入・見直し

    生命保険代理店業

FP

プライベートFPサービス
− 二世代プライベートFP −

ヒアリングに基づき、ライフプランニングの作成から資産配分のご提案、ライフプランの実現に向けたアフターサポートを、
プライベート・ファイナンシャルプランナーが伴走者となり長期的にお客さまをサポートする会員様向けサービスです。

年会費

本会員:37,800円※(税込)
家族会員:無料

※ファイナンシャルプランに関するアドバイス料です。
※兄弟姉妹を除くご家族さま(ご両親、お子さま、お孫さまなど)が対象です。

無料個別相談予約はこちらご相談の流れはこちら

サービスの特徴

資産運用コンサルティング

ヒアリングした収入支出状況、保有資産から一人ひとりに合ったポートフォリオを提案。長期投資をサポートします。

二世代プランニング

ご要望に応じて、相続、家族信託、遺言など次世代を見据えた一家のプランニングを行います。

ライフプラン実現に向けた伴走者

どのような人生を歩んでいきたいのか、丁寧にお伺いしながら、実現に向けてプライベートFPが伴走します。

年2回の定期面談

生涯パートナーとしてGAIAのプライベート・ファイナンシャルプランナーがサポート
年2回の定期面談での定期的なレビュー、継続的な教育の機会、ニュースレターによる有益な情報等をお届けします。
また、電話やメールにてお問い合わせを随時受け付けているほか、必要に応じて臨時面談も承っています。
不明点や懸念点等がある際は、担当のプライベート・ファイナンシャルプランナーへご質問ください。

ライフプラン実現に向けたサポートの流れ

お客さまの関心事を理解し、目標に向かって生涯パートナーとしてサポートし続けるために、
GAIAでは一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを軸としてFPサービスを提供、支援に専念しています。

サービス内容

ライフイベントや投資方針に基づき、ファイナンシャル・プランニングを中心として、アセット・アロケーションとアセット・ロケーションの両面からオーダーメイドでのライフプランを作成。
マーケット急変時など大きく相場が動いた時は、担当のプライベート・ファイナンシャルプランナーが個別にご連絡させていただくほか、状況に合わせてプランの見直しなどを行い、長期運用のためのサポートをさせていただきます。

ライフプランニング・キャッシュフロー表の作成

プラン提案

プラン見直し
ライフプランニング・キャッシュフロー表の作成
ライフステージに合わせて「いつまでに」「いくら必要で」「何に使うか」を明確にすることからはじめます。「目的」に基づき必要なリスクとリターンが算出され、実際に資産運用を開始いただくためのポートフォリオ構築に関するサポートをさせていただきます。
生命保険相談
最適の保険プランを設計するために、必要時期までに資金を準備す る「貯蓄機能」と、人生のあらゆる心配事に備える「保障機能」、ご家族のための「相続対策」など、3つの特徴を組み合わせて、人生に安心感を加えるご提案をさせていただきます。
他士業、専門業者との連携※1
必要に応じて、税理士や弁護士など他士業・専門業者を交えたご相談が可能。担当ファイナンシャル・プランナーが窓口となり、スピーディーな問題解決に向けた調整や情報共有などの対応をさせていただきます。
二世代プライベートFP
プライベートFPサービスご契約者さまを中心とし、お子さま、ご家族さまを対象に、担当のプライベート・ファイナンシャルプランナーが生涯パートナーとして安心してご相談いただけるように、世代を跨いプランニングをご提供させていただきます。

※1.担当FPが窓口となり他士業・専門業者をご紹介させていただきます。他士業・専門業者のサービス利用料はプライベートFPサービスの利用料には含まれません。

イベント・コンテンツ

GAIAが主催する会員様向けイベントの開催情報や、国内外における今後の市場動向の注目点、話題のニュースを取り上げた解説など、定期刊行誌・オンデマンド配信などをお届け。
会員様限定でお楽しみいただけるコンテンツを数多くご用意しています。

会員様向けサイトはこちら

サービスご利用の流れ

STEP 1
お申し込み

WEBフォームまたは、
お電話にて無料相談に
お申込みください。

STEP 2
相談

現状を確認し、お客さまの考えをお伺います。
また、サービスの詳細に
ついてもご確認頂けます。

STEP 3
実行

初回の面談で伺った内容を元に資産状況を分析。
プライベートFPが資産配分のご提案をします。

STEP 4
見直し

状況に応じたライフプランの変更や、相場変動による運用方針の見直し等のサポートをします。

詳細はこちら

よくあるご質問

GAIAのプライベートFPサービスに関するよくあるご質問をまとめています。

どんな相談ができますか?
資産運用設計全般についてご相談頂けます。例えば、投資信託、資産全体のバランス、相続した資産の保全、不労所得の確保、預貯金の有効活用などです。それに合わせて生命保険、不動産投資のアドバイスもしておりますが、生命保険のみ、もしくは不動産投資のみのご相談はお受けしておりません。また、住宅ローンの相談もお受けしておりません。

投資信託や株などの金融商品を売りつけられないか心配です。
金融商品を押し売りすることは一切ございませんので、ご安心ください。無料相談では、お客さまのお考えを十分にお聴かせ頂いた上で、ご要望があった場合にご提案をさせて頂いています。

経済の知識が全くなく、FP(ファイナンシャルプランナー)に相談するには敷居が高く感じるのですが…
投資初心者のお客さまの方が多くいらっしゃいますので、どんなことでもお気軽にご相談ください。プライベートFPは、なるべく平易な言葉遣いで、分かりやすいアドバイスを心掛けています。

よくあるご質問はこちら

ご相談事例

よくあるご相談事例を元にプライベート・ファイナンシャルプランナーから一言アドバイス。
相談を検討されている方は、どのような相談が可能なのか迷われてた際にご参考いただけます。

プライベートFPサービスご利用者の属性情報

プライベートFPサービスをご利用いただいているお客さま641世帯の性別、年代、在住地、金融資産の割合をご紹介します。
※2018年8月末時点

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

無料個別相談のご予約はこちら

セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

セミナーの開催情報はこちら

相談事例

実際にGAIAのFPサービスを利用されたお客さまからいただいた声をご紹介します。

スペシャルコンテンツ

GAIAの魅力をより深く知りたい方にオススメのコンテンツをご覧いただけます。

企業情報

IFA業界を牽引するGAIAの会社概要や企業理念、経営メンバー等がご覧いただけます。

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

ライフプランの実現に向けて、実際に資産運用を行うためのポートフォリオの構築から実行、定期的なモニタリングやリバランス等の長期資産運用サポートを行うためのサービスです。

資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。

「関東財務局長(金仲)第235号」

主な業務
  1. 口座開設サポート
  2. 有価証券の売買の媒介
  3. 投資一任締結の媒介

金融商品仲介業の仕組みを詳しくみる

サービスご利用の前に

GAIAのサービスは、まず始めにライフプランの設計※1を行い、プラン実現に向けた個別金融商品の買付※2および生命保険への加入※3等の各種手続きを「金融商品仲介業」または「生命保険代理店業」として行います。
※1.ライフプランニング・キャッシュフローのプラン作成やアセットアロケーションのご提案、定期面談等によるプランのアフターサポートは「FPサービス業」として行います。
※2.資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。関東財務局長(金仲)第235号」
※3.生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理店業」として行います。

資産運用におけるポートフォリオとは

ポートフォリオとは運用商品の組み合わせのことをいい、基本的にそれぞれ異なる値動きの性質をもった運用商品をバランスを加味して組み合わせることで、資産全体のリスクを低く抑える効果が得られるようになります。
ポートフォリオの構築は長期分散投資の出発点となります。どのような目的や方針によって構成していくのかについて資産運用において重要になってきます。
GAIAではお客さまのライフプランや資産配分へのご希望、また、投資経験やリスク許容度に基づいたポートフォリオを構築するための、個別金融商品のご提案をさせていただきます。

ポートフォリオご提案の流れ

※GAIAが資産運用のために設計したポートフォリオを実際に構築して実行いただくには、事前に所属金融商品取引業者に証券総合口座を開設いただく必要があります※1。

お客さまの投資目的・意向の確認

お客さまのライフプランのご希望、価値観とともに、これまでの投資経験や今後の投資目的・ご意向を確認させていただきます。

現在、投資をしている金融商品がある方

現状のポートフォリオがどのような配分なのか整理し、リスクリターンから見直すべき商品かそうでない商品なのかを分析します。

運用実績との確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

お客さまご希望のポートフォリオを構築するために最適な個別の金融商品をご提案させていただきます。

[Other] お客さまが選定された金融商品のお取引の媒介

  • 資産運用設計ポートフォリオに基づき、運用成績の優れた投資信託等のご提案もさせていただきます※2。
  • お客様がいずれかの金融商品のお取引の媒介を希望された場合には、開設済みの証券総合口座へのご入金の後※3、金融商品のお取引の媒介をさせていただきます※4。

ご注意事項:投信積立をご希望のお客さまは、別途、所定の手続きが必要になります。予めご了承ください。

アフターフォロー

GAIAではご提案後のアフターフォローとして金融商品のお取引の媒介後の状況確認を大切にしています。
お客さまのご要望に応じて、資産運用設計ポートフォリオの損益状況や市場動向について、ご説明をさせていただきます。また、お客さまのリスク許容度等に変更があった場合には、資産運用設計ポートフォリオ変更のご提案をいたします。

ご注意事項

※1.当社(金融商品仲介業者)は、所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません。
※2.金融商品等に投資をされる際は、各金融商品等に所定の手数料等が発生する場合がございます。また、各金融商品等には投資リスクがございますので、予め契約締結前交付書面及び目論見書、目論見書補完書面等をご確認くださいますようお願い申し上げます。
※3.当社(金融商品仲介業者)は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関してお客さまから金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
※4.お客さまが行おうとする取引につき、お客さまが支払う金額または手数料等は、お取引なさる所属金融商品取引業者等により異なる場合がございます。お客さまの取引の相手方となる所属金融商品取引業者等は、商品や取引を案内する際にお知らせいたします。

GAIAの理念が詰まったラップ商品GMA(GAIA Monitored Account)


 

長期にわたって資産を育み続けるために、このラップサービスは誕生しました。 GAIAの哲学を共有できる世界一流の運用会社パートナーと手を組み、あなたの長期投資を支えます。

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

無料個別相談のご予約はこちら

セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

セミナーの開催情報はこちら

相談事例

実際にGAIAのFPサービスを利用されたお客さまからいただいた声をご紹介します。

スペシャルコンテンツ

GAIAの魅力をより深く知りたい方にオススメのコンテンツをご覧いただけます。

企業情報

IFA業界を牽引するGAIAの会社概要や企業理念、経営メンバー等がご覧いただけます。

ライフプランに合わせた保険商品のご提案

キャッシュフロー表より必要な保障額を算出し、数ある保険商品の中から最適な保険をご提案。非課税枠を活用した相続税対策にもご活用いただけるため、両面の視点から、現在加入している保険の見直しについてもサポートするサービスです。

生命保険のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。

主な業務
  1. 保険契約申込みの媒介
  2. 保険に関する各種手続きのサポート

生命保険代理店の仕組みを詳しくみる

サービスご利用の前に

GAIAのサービスは、まず始めにライフプランの設計※1を行い、プラン実現に向けた個別金融商品の買付※2および生命保険への加入※3等の各種手続きを「金融商品仲介業」または「生命保険代理店業」として行います。
※1.ライフプランニング・キャッシュフローのプラン作成やアセットアロケーションのご提案、定期面談等によるプランのアフターサポートは「FPサービス業」として行います。
※2.資産運用のプラン実行に関する手続きは「金融商品仲介業者」として行います。関東財務局長(金仲)第235号」
※3.生命保険のプラン実行に関する手続きは「生命保険代理店業」として行います。

保険商品の活用方法は様々

ライフプランに基づいた、保険本来の目的である保障機能に加え、貯蓄性、相続対策、生命保険料控除などを考慮した活用方法があります。
「将来の介護が不安。必要保障額について考えておきたい」、「生命保険で相続税の非課税枠を活用しつつ、資産を増やしたい」など、お客さまのニーズに合わせた保険を選びすることが大切になります。
GAIAでは様々なご要望に応じて、複数の取扱保険会社の商品の中から、ライフプランに合わせた最適な商品を選定してご提案をさせていただきます。

保険商品ご提案の流れ

お客さまの現状を確認

収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺い、ライフプランを作成します。また、将来叶えたい夢やご希望など、じっくりお伺いさせていただきます。

保障内容の分析

現在、加入されている保険について整理・把握し、各保険の保障内容が被っていないかなどを確認します。

万が一の時のキャッシュフローの適否確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ヒアリング・分析結果に基づいたご提案

必要保障額、保障内容、相続対策等について整理した内容を基に、お客さまのライフプランにあった具体的な保険商品をご提案します。

アフターフォロー

支払い口座や住所の変更の際、各種変更手続きのサポートを行います。
また、ご家族さまの結婚、出産、住宅購入、退職などライフステージの変化に合わせて、現在ご加入されている保険の見直しのご相談も承ります。その際は、現在ご加入されている保険や必要保障額、将来のライフイベントなどを踏まえて、改めて最適な保険商品をご提案させていただきます。

ご注意事項

GAIAの生命保険募集人は、保険契約の締結にあたり保険会社の承諾を必要とする媒介の権限のみが認められており、契約締結の代理権や告知受領権はありません。保険契約の申込をされる際は、ご契約のしおり、約款、重要事項説明書(契約概要・注意喚起情報)、契約締結前交付書面等の書面を十分にご確認くださいますようお願い申し上げます。また、変額保険には運用リスク等のリスク、外貨建て保険には為替リスク等のリスクがございます。リスクや手数料等の重要事項をよくご確認ください。

無料個別相談

お客さま一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを面談を通じてご提供させていただきます。

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セミナー開催情報

ライフプランに沿った資産運用の考え方や基礎知識など、現役のアドバイザーが、様々なセミナーを通じて分かり易く解説。

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相談事例

実際にGAIAのFPサービスを利用されたお客さまからいただいた声をご紹介します。

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