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よくあるご相談事例 ケース1

FPサービス

よくあるご相談事例ケース1

資産配分を見直したい

保有している投資信託が、想定以上に値下がりしてしまいました。持っている商品の資産配分が自分の希望に合っているのか不安です。

(Aさん 50代男性)

FPの一言アドバイス

銀行の預金よりも少し高い利回りになれば良いという気持ちで、投資信託を購入される方が多くいらっしゃいます。
この場合、大きく値下がりする心配の少ない、リスクの小さな投資信託の資産配分で投資することが望ましいのですが、実際にはリスクの大きな投資信託の資産配分にされているケースが多く見られます。その結果、相場が下落したとき想定外に大きく値下がりし、対応策がわからないため、塩漬けにしてしまうことが多いようです。お客様が当初考えていた投資スタイルに合った資産配分にプランの見直しを行います。

Aさんの見直しプラン

資産を安定的に増やすことを目的に、値動きの大きな投資信託の資産配分から、値動きの小さな投資信託の資産配分へ変更しました。

見直し前見直し後の投資信託

Aさんの体験談

2~3%の利回りになれば良いと思っていたのに、金融機関で勧められた投資信託を購入したら想定外に大きく値下がりしてしまいました。GAIAのプライベートFPに相談するまで、資産のことが心配で夜も眠れない日がありましたが、自分に合った資産配分に見直しができ、とても安心できました。

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