資産運用設計相談事例１

1000万円の資産運用設計
毎月10万円の投信積立設計

プライベートFPの 資産運用設計の相談を受けた感想は？

共働きでまだ子供がいないため、キャッシュフロー的には余裕があったのですが、銀行の普通預金に貯まっていくばかりで、どのように運用設計したらいいのかが分からなかったので、ご相談に伺いました。

投資に対する知識がまったくなかったのですが、投資の基礎や分散投資の重要性などを分かりやすく教えていただき、また投資のリスクについても説明していただき、納得した上で資産運用設計をすることができました。さらにキャッシュフロー表を作成し、無理のない範囲で毎月10万円も積立投資をすることにしました。

銀行に置いていても増えない中、また将来の年金もあてにならない中では、やはりきちんと資産運用設計をすることが大切だと思いました。

資産運用設計相談事例２

2000万円の資産配分見直し

プライベートFPの 資産運用設計相談を受けた感想は？

自分で資産運用を管理していたのですが、昨年からの下げで、どうにもこうにも不安になり、プライベートFPに相談に伺いました。

3年前から自分なりにいろいろと勉強しながら、投資信託を使って運用をしてきましたが、こんなに下げるとは思ってもなく、精神的にかなり厳しい状態に追い込まれました。そんなときに、相談にお伺いしました。プライベートFPからの「過去の株価の歴史推移を振り返りながら、いつの時代もこういうパニック状態は起こります」という一言に助けられました。

自分自身ではバランスの取れたポートフォリオだと思っていても、プロから見ると、偏りがあるようで、少しずつリバランスをしながら、適正な配分に変えていきました。マーケットも回復基調で、これでゆっくり眠ることができそうです。